お客さまへの聞き取りで得られた情報を基に現状分析します。基本的に四つの指標で分析を行います。企業会計にも適用できる(1)キャッシュフロー(2)個人バランスシート(3)保障(4)税金に分け、相談者自身が意識していなかった問題点なども浮き彫りにします。最初にキャッシュフロー表の作成から始めます。面談で聞き取りした家族のライフイベント、例えば、住宅の購…